简阳农商银行金信富3个月定开1号净值型理财产品2026年半年报告 （上半年）
简阳农商银行金信富3个月定开1号净值型理财产品2026年半年报告
（上半年）
第一章 基本信息
产品名称 金信富3个月定开1号净值型理财产品
产品代码 JYRCB2022001D091
登记编码 C1305622000001
（可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息）
托管机构 招商银行股份有限公司
募集方式 公募
运作模式 开放式净值型
风险等级 二级
投资性质 固定收益类
产品起始日期 2022年04月22日
计划终止日期 2032年04月22日
报告期末理财产品份额总额 51,153,000.00
业绩比较基准 1.45%（最近一期）
风险收益特征 非保本浮动收益
第二章 收益表现
2.1 理财产品净值表现
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说明：净值增长率等于（期末累计净值-期初累计净值）/期初累计净值 本期净值增长率等于（本期末累计净值-本期初累计净值）/本期初累计净值 |
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2.2 主要财务指标 |
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单位：人民币元 |
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项目 |
2026-01-01至2026-06-30 |
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本期已实现收益 |
625,726.81 |
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本期利润 |
401,338.89 |
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期末理财产品资产净值 |
51,342,226.23 |
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期末理财产品份额净值 |
1.0037 |
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期末理财产品份额累计净值 |
1.1083 |
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第三章 管理人报告
3.1 报告期内本产品投资策略
利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。
3.2. 本产品未来表现展望
通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。
3.3 报告期内本产品运作遵规守信情况
四川简阳农村商业银行股份有限公司作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。
第四章 资产持仓
4.1 期末理财产品资产组合情况
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单位：人民币元 |
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序号 |
项目 |
金额 |
占理财产品总资产的比例（%） |
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1 |
基金投资 |
5,057,991.45 |
9.85 |
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2 |
固定收益投资 |
45,453,728.23 |
88.50 |
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其中：债券 |
32,608,437.53 |
63.49 |
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固收类资管计划投资 |
12,845,290.70 |
25.01 |
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3 |
银行存款和结算备付金合计 |
847,117.78 |
1.65 |
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4 |
其他各项资产 |
82.40 |
0.00 |
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合计 |
51,358,919.86 |
100.00 |
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注：其他各项资产：主要包括银行存款和结算备付金应收利息、其他私募基金、基金公司专户、券商资管计划、有限合伙企业股权、未上市企业股权等。 |
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4.2 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 |
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序号 |
债券品种 |
公允价值（元） |
占理财资产净值比例（%） |
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1 |
金融债券 |
22,947,885.48 |
44.70 |
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其中：政策性金融债 |
15,271,364.38 |
29.74 |
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2 |
企业债券 |
9,660,552.05 |
18.82 |
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合计 |
32,608,437.53 |
63.52 |
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4.3 报告期末按公允价值占理财产品资产净值比例大小排序的前十名投资明细 |
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序号 |
资产代码 |
资产名称 |
数量（张） |
公允价值（元） |
占理财资产净值比例（%） |
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1 |
250211 |
25国开11 |
100,000.00 |
10,128,657.53 |
19.73 |
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2 |
SQP397 |
中信期货_粤湾2号集合资产管理计划 |
7,095,817.11 |
7,530,790.70 |
14.67 |
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3 |
SSH742 |
中信期货_粤湾4号资产管理计划 |
5,000,000.00 |
5,314,500.00 |
10.35 |
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4 |
210408 |
21农发08 |
50,000.00 |
5,142,706.85 |
10.02 |
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5 |
092000004 |
20中国信达债02BC(品种二) |
40,000.00 |
4,340,821.92 |
8.45 |
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6 |
2180313 |
21经开国投债 |
40,000.00 |
4,309,917.81 |
8.39 |
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7 |
091800009 |
18东方债01BC(品种二) |
30,000.00 |
3,335,699.18 |
6.50 |
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8 |
2280068 |
22空港债01 |
30,000.00 |
3,081,283.56 |
6.00 |
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9 |
000891 |
博时现金宝货币B |
3,039,504.32 |
3,042,916.19 |
5.93 |
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10 |
007123 |
工银1-3年国开债指数C |
1,936,295.87 |
2,002,710.82 |
3.90 |
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4.4 投资组合流动性风险 |
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本产品属于开放式净值型产品，报告期内管理人合理安排资产结构，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例等要求进行投资管理，流动性风险可控。 |
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第五章 风险分析
5.1 理财投资组合流动性风险分析
本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。
5.2 理财投资组合其他风险分析
本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。
第六章 投资账户信息
资金托管户账号：513903635210612 开户行：招商银行股份有限公司
第七章 理财产品份额变动情况
单位：份
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报告期期初理财产品份额总额 |
57,940,000.00 |
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报告期期间理财产品总申购份额 |
17,061,000.00 |
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减：报告期期间理财产品总赎回份额 |
23,848,000.00 |
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报告期期间理财产品拆分变动份额（份额减少以“-”填列） |
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报告期期末理财产品份额总额 |
51,153,000.00 |
第八章 托管人报告
8.1 托管人履职情况
8.1.1托管资产保管
托管资产独立于招商银行的自有资产及其托管的其他资产，不同投资账户之间的托管资产之间互相独立。我行按照监管相关规定，完整保存与托管资产有关的会计档案、与托管资产有关的投资记录、指令和合同等。
8.1.2 会计核算和估值
我行按照与四川简阳农村商业银行股份有限公司在托管协议中约定的统一记账方法和会计处理原则，独立地设置、登录和保管本产品的全套账册，进行会计核算和资产估值。
8.1.3 定期核对有关数据
我行根据托管协议约定与四川简阳农村商业银行股份有限公司定期进行账务核对。
8.1.4 投资监督
招商银行根据法规、托管协议以及双方约定的投资监督条款，对投资运作情况进行监督。
8.2 托管人声明
托管人声明：招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在简阳农商金信富3个月定开1号净值型理财产品托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
川公网安备 51019002000105号
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