简阳农商银行金信富系列理财产品2024年年度运作报告

四川简阳农村商业银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，投资需谨慎。本报告中财务资料未经审计。

一、报告期内新发产品

2024年全年未新发行理财产品。

二、报告期内到期产品

2024年全年无存续理财产品到期清盘

三、报告期内存续产品

当期存续产品3期，存续本金17328.7万元，产品类型均为公募产品、固定收益类、定期开放式净值型理财产品。

四、期末全部产品资产持仓情况

我行期末全部理财产品资产持仓均为直接投资的固定收益类资产，无间接投资的资产。其中固定收益类资产占比100%，较年初无变化；期末理财产品净值17452.31万元，投资资产余额17465.12万元万元，具体明细如下：

1.现金及银行存款报告期末投资金额2631.14万元，占比15.06%；

2.债券报告期末投资金额9439.91万元，占比54.05%。其中,商业性金融债2797.42万元,占比16.02%；企业债6028.75万元,占比34.52%;中期票据613.73万元,占比3.51%。

3.特定目的载体份额5393.76万元，占比30.89%，其中券商资管计划1063.72万元，占比6.1%；期货资管计划4330.04万元，占比24.79%。

五、投资组合流动性风险

报告期内管理人合理安排资产结构，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例等要求进行投资管理，流动性风险可控。

产品管理人：四川简阳农村商业银行股份有限公司

产品托管人：中国银行广东省分行、招商银行成都分行

报告期：2024年1月1日——2024年12月31日