攀枝花农村商业银行股份有限公司 理财产品2024年下半年报告

产品管理人：攀枝花农村商业银行股份有限公司 

产品托管人：兴业银行股份有限公司

报告期：2024年7月1日——2024年12月31日

 

 2025年1月8日

 

       攀枝花农村商业银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，投资需谨慎。本报告中财务资料未经审计。 

 

       一、报告期内新发产品

       2024年下半年，无新发行理财产品。

 

       二、报告期内到期产品

       当期到期1期封闭式净值型理财产品，产品类型均为公募产品、固定收益类、封闭式净值型理财产品，到期金额6179.7万元。

 

       三、报告期内存续产品

       当期存续产品3期，存续本金49228.3万元，产品类型均为公募产品、固定收益类、定期开放式净值型理财产品。

       当期存续产品金额占比为公募产品100%、固定收益类产品100%，较年初无变化；其中，封闭式净值型理财产品占比为0%，较年初下降23.5%，开放式净值型理财产品占比为100%，较年初增加23.5%。

 

       四、期末全部产品资产持仓情况

       期末全部产品资产持仓均为我行直接投资的固定收益类资产，无间接投资的资产。固定收益类资产占比100%，较年初无变化；资产净值49479.02万元，较年初降低8081.05万元；资产余额49514.1万元，较年初降低8101.22万元。

       期末理财产品直接投资资产余额49514.1万元，具体明细如下：

       1.现金及银行存款报告期末投资金额2866万元，报告期末投资金额占比5.79%；

       2.债券报告期末投资金额46,648.10万元，报告期末投资金额占比94.21%。其中,定向工具21,853.26万元,占比46.85%;公司债6157.35万元,占比13.2%;利率债2,055.45万元,占比4.41%;商业性金融债2649.94万元,占比5.68%;同业存单3,976.80万元，占比8.53%；企业债6819.75万元,占比14.62%;中期票据3135.55万元,占比6.72%。

 

       五、投资组合流动性风险

       报告期内管理人合理安排资产结构，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例等要求进行投资管理，流动性风险可控。