“金信富金沙3个月”3号定期开放式净值型理财产品 2024年四季度报告

第一章 基本信息

产品名称

“金信富金沙3个月”3号定期开放式净值型理财产品

产品代码

PZHRCBA3

登记编码

C1177822000002

（可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息）

托管机构

兴业银行股份有限公司

募集方式

公募

运作模式

开放式净值型

风险等级

二级

投资性质

固定收益类

产品起始日期

2022年04月07日

计划终止日期

长期

业绩比较基准

2.25%

第二章 收益表现

金额单位：元

时点指标：报告期末

区间指标：报告期间

份额净值

累计份额

份额总数

资产净值

累计净值增长率/累计净值收益率

1.0049

1.0883

171,434,000.00

172,265,606.91

0.68

第三章 管理人报告

      1.报告期内本产品投资策略

      利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。

      2.本产品未来表现展望

      通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。

      3.报告期内本产品运作遵规守信情况

      攀枝花农村商业银行股份有限公司作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。

第四章 资产持仓

4.1 报告期末持有资产情况

序号

资产类别

穿透前占总资产比例（%）

穿透后占总资产比例（%）

1

现金及银行存款

6.45

6.45

2

同业存单

6.92

6.92

3

拆放同业及债券买入返售

0.00

0.00

4

债券

86.63

86.63

5

非标准化债权类资产

0.00

0.00

6

权益类资产

0.00

0.00

7

金融衍生品

0.00

0.00

8

代客境外理财投资QDII

0.00

0.00

9

商品类资产

0.00

0.00

10

另类资产

0.00

0.00

11

公募基金

0.00

0.00

12

私募基金

0.00

0.00

13

资产管理产品

0.00

0.00

14

委外投资——协议方式

0.00

0.00

       本产品截至报告期末的杠杆率为100.09%

4.2 报告期末持有前十项资产情况

序号

资产名称

资产类别

资产代码

持有金额（元）

占总资产的

比例（%）

1

23绵阳投资PPN001

定向工具

032380107

16,921,324.00

9.81

2

22空港兴城PPN001

定向工具

032280519

16,407,627.84

9.52

3

22凉山发展PPN003

定向工具

032281046

15,653,697.95

9.08

4

17峨眉停车项目NPB01

企业债券

1724002

14,537,609.10

8.43

5

22攀钢02

公司债券

149968

14,332,908.11

8.31

6

21蓉经开PPN002

定向工具

032191440

14,180,503.53

8.22

7

22眉山发展PPN001

定向工具

032280453

13,687,069.59

7.94

8

24深圳农商银行CD061

同业存单

112498056

11,930,389.61

6.92

9

24攀钢集MTN001A(科创票据)

中期票据

102481444

10,313,954.79

5.98

10

22成都国投PPN001

定向工具

032280434

9,798,152.32

5.68

第五章 风险分析

      1.理财投资组合流动性风险分析

      本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。

      2.理财投资组合其他风险分析

      本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。

第六章 投资账户信息

序号

账户类型

账户名称

账户编号

开户单位

1

托管账户

兴业银行股份有限公司成都分行攀农商金信富金沙第3期托管专户

431020100101530831

兴业银行股份有限公司成都分行营业部

2

银行间账户

攀枝花农村商业银行股份有限公司金信富金沙理财产品专户

100020504620010

银行间市场清算所

3

银行间账户

攀枝花农村商业银行股份有限公司金信富金沙理财产品专户

000000203782001

中央结算公司

4

交易所账户

攀枝花农村商业银行股份有限公司-金信富金沙系列理财产品

22036909

广发证券