四川简阳农村商业银行股份有限公司理财产品2023年年度报告

四川简阳农村商业银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，投资需谨慎。本报告中财务资料未经审计。 

一、报告期内新发产品

    2023年全年未新发行理财产品。

二、报告期内到期产品

    当期到期1期封闭式净值型理财产品，产品类型为公募产品、固定收益类、封闭式净值型理财产品，到期金额857.2万元。

三、报告期内存续产品

    当期存续产品3期，存续本金21706.2万元，产品类型均为公募产品、固定收益类、定期开放式净值型理财产品。

四、期末全部产品资产持仓情况

    我行期末全部理财产品资产持仓均为直接投资的固定收益类资产，无间接投资的资产。其中固定收益类资产占比100%，较年初无变化；期末理财产品净值21880.49万元，投资资产余额21890.26万元，具体明细如下：

   1.现金及银行存款报告期末投资金额159.91万元，报告期末投资金额占比0.73%；

   2. 债券类资产报告期末投资金额13121.33万元，报告期末投资金额占比59.94%。其中,银行间金融债3898.31万元,占比17.81%;债务融资工具2679.35万元,占比12.24%;企业债6543.67万元,占比29.89%。

    3.特定目的载体份额报告期末投资金额8607.59万元， 报告期末投资金额占比39.32%，其中券商类资管计划2167.54万元，占比9.90%;期货类资管计划4139.07万元 ，占比18.91%；货币基金2300.98万元，占比10.51%。    

    4.其他应收款1.43万元，报告期末投资金额占比0.01%。      

五、投资组合流动性风险

   报告期内管理人合理安排资产结构，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例等要求进行投资管理，流动性风险可控。                                                  

       产品管理人：四川简阳农村商业银行股份有限公司 

       产品托管人：中国银行广东省分行、招商银行成都分行

        报告期：2023年1月1日——2023年12月31日

                                          2024年1月29日