华蓥联社碑山分社近期连续成功堵截两起电信诈骗

事件一：6月26日上午，华蓥联社碑山分社的两名工作人员正在整理传票，一位客户来到柜台前，感慨道：“同志，感谢你们啊，要不是你们，昨天我就遭骗了！”工作人员一看，原来是昨天来办理业务的张女士。正是因为该网点柜员的机敏，才让张女士免受资金损失。

原来，6月25日中午，60多岁的客户张女士接到一个电话，对方一出声便说：“我回来了，在重庆了。”张女士没多想，以为是自己在昆明部队的侄儿回来了，便问道：“你过年才回来了，怎么这么快又休假啊?”对方说：“是啊，姨妈，我和同学在重庆耍。”张女士疑惑地问道：“我存了你的电话号码的，怎么你打起过来没显示名字呢？”对方回答：“姨妈啊，就是发生了点事情。我同学买了个新车，我就想试一下新车，没想到撞了人，他们把我的啥子东西都扣起了。我用同学的电话打给你的，还好我记得到你的电话号码。只是现在想麻烦姨妈给我打点钱来，我好把我的东西去赎回来。”此时的张女士已放下戒备，便问对方需要多少钱。对方说要5000元，张女士说自己现在只有1000元钱。对方又说先打过去1000元也行，于是让张阿姨记下对方“同学”的名字和卡号。

挂了电话后，张女士便来到了信用社，要求打款1000元。信用社临柜人员见张女士神色匆匆，便提醒地问张女士是否有急事，认不认识对方，会不会受骗了等等。张女士明确说是给自己的侄儿打款。工作人员便问张女士是否带有身份证，知不知道钱是打到哪个地方、哪家银行。张女士说是打到重庆的银行，临柜人员一再问她为何不直接打到侄儿的卡上。在办理汇款业务时，也许是张女士未记录清楚的缘故，系统提示卡号错误，临柜人员借机“软磨硬泡”、“要求”让张女士回家再打电话问清卡号，并提醒她好好想一想到底是不是侄儿需要钱，多留个心眼。回到家后张女士思来想去，就给儿子打了个电话，说起了侄儿需要钱的事情。儿子一听就急忙说“妈，你上当了！他（张女士侄儿）在部队的，今天我还和他通了电话的。”张阿姨这才恍然大悟。

作为诈骗犯罪实现目标的最后一道关卡，临柜人员多一份警惕，多几句询问，往往能在关键时候阻止诈骗的发生。该事件有以下经验值得总结：一是要仔细观察客户神色是否异常，二要询问客户是否认识对方，对方卡号归属地、开户行，甚至是款项用途。三是建立防诈骗应急机制，一旦发现电话诈骗案件，立即启动应急机制，做好客户情绪安抚和情况上报。四是多渠道对客户进行反诈骗宣传教育，提高广大客户的防诈骗意识。

事件二：4月中旬的一天上午，50多岁的阎书记拿着一张5000元的定期存单，急匆匆来到柜台，并拿出一张纸条，上面写着“陈元福”以及一个银行卡号，要求提前支取存单，并把钱打到这个卡上。出于习惯，柜员沈旭浪问阎书记这个卡是哪里的卡，认不认识对方。阎书记说应该是本地的卡，是别人叫我帮他汇笔款，有急用。沈旭浪分析这张卡的卡号规则看起来比较陌生，不像是本地的卡，于是先在系统里进行了录入。果然，账号录入后显示该卡为广州的卡。便提醒阎书记该卡是广州的卡，不是本地的卡。并问是谁让帮他汇款的？会不会是上当了？阎书记一脸疑惑，“是办事处的肖书记叫我帮他汇款，应该不会有错。那我再回办事处看看。”阎书记满脸惆怅地离开了，半个小时后，阎书记回到信用社，激动地说：小沈同志啊，真的是谢谢你的提醒啊，还好你多了个心眼，不然我辛辛苦苦的几千快钱就白白送人了。

经了解，头一天下午6点，阎书记接到一个陌生电话，问其是谁，对方称道：我的声音你都听不出来了啊？阎书记想了想就问是不是肖书记，对方就说是啊，并喊出了阎书记的名字，让其明天上午9点到他办公室去一趟。第二天早上八点半，阎书记如约来到了办事处，还没来得及上楼，对方又打来电话让阎书记先不要到他办公室了，自己正在陪领导，有些事情要处理。对方问阎书记身上带有现金没，想请他帮忙准备两个信封，一个信封装2000块钱。阎书记说自己身上没带那么多，对方又问其家里有没有钱，阎书记说家里也没放那么多现金，说信用社有，只有去取。阎书记立马回家拿上存单，还没到信用社，对方又打来电话说不要现金了，把钱打到一个卡号上。然后就发生了上面信用社的经过。

话说阎书记虽说认识肖书记，但自己已离职，平时联系也不联系。来到办事处后，刚好看到肖书记正在送两个人走，心里还咯噔了一下，差点认为肖书记说的是真的。待肖书记送走那两人后，阎书记才到肖书记办公室，小心地问肖书记昨天是否打了电话给他，今天是不是叫他汇款，肖书记否定地回答。阎书记才一下子醒悟过来，原来自己被骗了。